最近更新日期：2026-01-06
本文件為一般範本內容，實際適用情形請依您與 FinTrade-X Limited 間之個別約定為準。
一、目的
為強化風險控管與用戶資金安全，並符合監理機構對於第三方支付服務的規範要求，本公司制定交易與帳戶限額管理措施，作為日常營運與合規之依據。
本措施適用於 FinTrade-X Limited（以下稱「本公司」）於 fintrade-x.com 所有支付用戶（個人與法人）及接入交易系統之合作商戶。
二、限額設定原則
- 1.限額依用戶認證等級、風險等級、交易性質與法規要求設置。
- 2.初始限額依使用者類型（一般用戶/商業用戶）設置基本額度。
- 3.得依客戶提供之額外資料進行升等審核並調整限額。
- 4.特定高風險交易類型（如預付卡、點數轉移、國際匯款）採更嚴格限額控管。
三、限額分類
- （一）個人用戶
- 1. 單筆交易限額：USD 1,000 元。
- 2. 每日累積交易限額：USD 3,500 元。
- 3. 每月累積交易限額：USD 10,000 元。
- （二）商業用戶
- 1. 單筆交易限額：依合約約定，預設USD 6,000 元。
- 2. 每日累積限額：USD 30,000 元。
- 3. 每月累積限額：USD 150,000 元。
四、限額管理機制
- 1. 建立自動比對機制，於交易進行前即進行限額驗證。
- 2. 超過限額之交易自動拒絕並產出異常記錄。
- 3. 可疑限額突破行為將同步發送警示至風控人員。
- 4. 用戶可依照公司規定提交申請文件請求限額調整，經審核後實施。
五、定期檢討與監督
- 1. 每季由法遵與風控單位檢視限額適用情況，提出調整建議。
- 2. 如遇重大異常交易或新興詐欺手法，得即時調整限額策略。