最近更新日期：2026-01-06
本文件為一般範本內容，實際適用情形請依您與 FinTrade-X Limited 間之個別約定為準。
一、目的
為維護本公司第三方支付服務平台的交易安全與信譽，預防不法分子利用系統進行詐騙、盜用、洗錢或其他非法行為，特制定本欺詐監控政策與流程，作為營運及風控管理之依據。
本政策適用於 FinTrade-X Limited（以下稱「本公司」）於 fintrade-x.com 所有進入或透過本公司平台進行的金流交易與帳戶活動、本公司風控、資訊、客服、法務與商務等相關部門。
二、風險辨識與分類
- 1.可疑登入行為（如異常地點、多次錯誤密碼）。
- 2.異常交易模式（如短時間內大量交易、金額異常集中）。
- 3.假冒身分或帳戶盜用行為。
- 4.利用虛假資訊註冊帳戶或商戶。
三、即時監控流程
- 1. 設置自動風險評分系統對每筆交易進行即時評估。
- 2. 系統設有多層警示機制（如金額閾值、異常頻率、IP/設備變化）。
- 3. 可疑交易自動標記並通知風控人員進行人工覆核。
- 4. 涉嫌詐騙案件依嚴重程度可即時暫停帳戶操作或凍結交易資金。
四、後續處理機制
- 1. 可疑交易案件統一交由風控與法務部門調查。
- 2. 根據調查結果通知商戶或用戶，並提供說明與申訴管道。
- 3. 若確認為欺詐事件，將依契約及法令終止合作或報送主管機關處理。
五、內控與訓練
- 1. 定期檢視風控規則與監控邏輯，依詐騙趨勢更新模型。
- 2. 每年舉辦至少一次欺詐防制訓練與實務演練。
- 3. 建立跨部門通報與回報流程，提升風險應對效率。