最近更新日期：2026-01-06
本條款為一般範本內容，實際適用情形請依您與 FinTrade-X Limited 間之個別約定為準。
一、政策目標
本公司為第三方支付服務提供商，為防制洗錢與資助恐怖活動行為，特依據相關法律與監管機構規定， 制定本反洗錢政策（Anti-Money Laundering, 以下簡稱AML），以維護支付系統之透明、公平與安全。
本政策適用於 FinTrade-X Limited（以下稱「本公司」）於 fintrade-x.com 本公司全體員工、顧問與外包人員、所有合作商戶與用戶。
二、KYC / KYB 客戶審查流程
- （一）自然人（KYC）審查：
- 1.蒐集基本資料（姓名、出生日期、國籍、身分證明文件）。
- 2.進行身分驗證及黑名單比對。
- 3.評估使用目的與資金來源合理性。
- （二）法人或商業機構（KYB）審查：：
- 1.提供公司登記文件、負責人身分證明。
- 2.查核最終實質受益人（UBO）與董事成員。
- 3.審查業務性質、資金來源與地區風險等因素。
三、交易監控與異常通報
- 1. 系統每日進行即時交易監控，偵測可疑交易行為（如短期大量交易、非合理時間之交易、與登記業務無關交易等）。
- 2. 交易超出特定門檻或風險標準將自動標示並轉交風控單位審查。
- 3. 發現疑似洗錢或資恐交易時，依規定向相關主管機關申報。
四、內部訓練與政策更新
- 1. 每年至少一次辦理反洗錢教育訓練及法規更新研習。
- 2. 設置反洗錢專責人員負責政策執行與對外聯繫。
- 3. 本政策視主管機關規範與實務需要定期更新。