反洗錢政策（Anti-Money Laundering Policy）

最近更新日期：2026-01-06
本條款為一般範本內容，實際適用情形請依您與 FinTrade-X Limited 間之個別約定為準。

一、政策目標

本公司為禮物卡電子商務平台業者，提供數位與實體禮物卡之銷售、兌換與相關服務。為防制洗錢及資助恐怖活動行為，並確保交易安全與平台秩序，本公司依據相關法律法規及主管機關之規定，制定本反洗錢政策（Anti-Money Laundering，以下簡稱「AML」）

本政策適用於 FinTrade-X Limited（以下稱「本公司」） 包含本公司於 fintrade-x.com所提供之所有禮物卡相關服務，並適用於本公司全體員工、顧問、外包人員、合作商戶及平台用戶。

二、KYC / KYB 客戶審查流程

1. （一）自然人（KYC）審查：
為降低禮物卡遭濫用於非法交易之風險，本公司將依風險程度對用戶進行身分審查，內容包括但不限於
• 1.蒐集基本資料（姓名、出生日期、國籍、身分證明文件）。
• 2.進行身分驗證及黑名單比對。
• 3.評估使用目的與資金來源合理性。
2. （二）法人或商業機構（KYB）審查：：
針對企業用戶、通路商或大量採購禮物卡之商業合作對象，本公司將執行下列審查程序：
• 1.提供公司登記文件、負責人身分證明。
• 2.查核最終實質受益人（UBO）與董事成員。
• 3.審查業務性質、資金來源與地區風險等因素。

三、交易監控與異常通報

• 1. 本公司透過系統進行持續性交易監控，以辨識可能異常或高風險之禮物卡交易行為（例如：短時間內大量購買、異常兌換模式、與用戶背景不符之交易行為等）。
• 2. 當交易金額、頻率或行為模式超出內部風險門檻時，系統將自動標示並交由風險控管單位進行進一步審查。
• 3. 若發現疑似涉及洗錢或資恐之交易情形，本公司將依相關法令規定，向主管機關進行必要之通報與配合。

四、內部訓練與政策更新

• 1. 每年至少一次辦理反洗錢教育訓練及法規更新研習。
• 2. 設置反洗錢專責人員負責政策執行與對外聯繫。
• 3. 本政策視主管機關規範與實務需要定期更新。